Λουκέτο σε τηλεφωνικό κέντρο που λειτουργούσε στα Τίρανα και εξαπατούσε ανυποψίαστους πολίτες τόσο στην Ελλάδα όσο και σ΄ άλλες χώρες πουλώντας επενδύσεις-μαιμού τύπου FOREX, έβαλε η αλβανική αστυνομία συλλαμβάνοντας το διαχειριστή του και ασκώντας διώξεις σε άλλους πέντε υπαλλήλους.

Στην επιχείρηση, ως χειριστές απασχολούνταν υπάλληλοι οι οποίοι μαζί με τον διαχειριστή, καλούσαν πολίτες τρίτων χωρών, μεταξύ αυτών και της Ελλάδος και παρουσιάζονταν ως πωλητές και με δόλο τους έπειθαν να επενδύσουν στο εικονικό χρηματιστήριο Forex. Σύμφωνα με την αστυνομία, οι εργαζόμενοι που ασκούσαν αυτή τη δραστηριότητα αμείβονταν με περίπου 500 ευρώ, όπως αναφέρει το himara.gr, ενώ για κάθε σύμβαση που έκλειναν έπαιρναν υψηλά μπόνους. Οι χειριστές καλούσαν κυρίως σχετικά ηλικιωμένους, καθώς η πιθανότητα εξαπάτησης ήταν μεγάλη.

Η επιχείρηση της αλβανικής αστυνομίας έγινε μετά από μεγάλη έρευνα που ξεκίνησε από πέρυσι σε 15 τηλεφωνικά κέντρα που έκαναν διαδικτυακές απάτες ενώ το πλαίδιο αυτό ερευνήθηκαν πάνω από 200 άτομα. Πληροφορίες για τη δραστηριότητά τους είχε αποστείλει στις αλβανικές αρχές και το γερμανικό κράτος, δείχνοντας πώς λειτουργεί το σχέδιο απάτης.

Σύμφωνα με δημοσίευμα του moneyreview.gr οι επιτήδειοι βασίζονται στη δυσκολία των Αρχών, εντός και εκτός Ελλάδας, να συνδέσουν τα στοιχεία για απάτες που έγιναν στην Ελλάδα από αλλοδαπές εταιρείες με γραφεία σε τρίτες χώρες, όπως η Αλβανία. Οι οικονομικές απώλειες θυμάτων στην Ελλάδα εκτιμώνται σε τουλάχιστον 200 εκατ. ευρώ. Σε πολλές περιπτώσεις αποσπώνται μικρά ποσά από πολλούς, με αποτέλεσμα τα θύματα, λόγω του χαμηλού ύψους των απωλειών, να αποθαρρύνονται να προσφύγουν στη Δικαιοσύνη.

Πως δρουν

Το μοτίβο είναι κοινό: Ενας υπάλληλος τηλεφωνικού κέντρου, που συνήθως βρίσκεται εκτός Ελλάδας, καλεί έναν ανυποψίαστο πολίτη και του λέει αυτό που θα ήθελε να ακούσει. Με πολύ μικρό αρχικό κεφάλαιο, συνήθως 250 ευρώ, μπορεί να κερδίσει πολλά επενδύοντας σε χρηματοοικονομικά προϊόντα. Τον παραπέμπει στον εξειδικευμένο «επενδυτικό σύμβουλο», ο οποίος του εξηγεί πώς λειτουργούν, για παράδειγμα, οι επενδύσεις σε δυαδικά δικαιώματα προαίρεσης (binary options) ή σε κρυπτονομίσματα. Εάν προβλέψει σωστά την άνοδο ή την πτώση της τιμής ενός νομίσματος (Forex) ή οποιουδήποτε άλλου επενδυτικού προϊόντος, μπορεί να κερδίσει πολλά. Στη συνέχεια ο «επενδυτικός σύμβουλος» καλεί τον συνομιλητή του να εγγραφεί στην επενδυτική πλατφόρμα που του υποδεικνύει. Και σε πολλές περιπτώσεις, αφότου κερδίσει την εμπιστοσύνη του, προτείνει στον ανυποψίαστο πολίτη την εγκατάσταση στον υπολογιστή του ενός λογισμικού απομακρυσμένης πρόσβασης. Κι αυτό για να τον βοηθήσει –«δεδομένου ότι όλες οι ενέργειες γίνονται υπό την απόλυτη εποπτεία του»– να εγγραφεί στην πλατφόρμα που δεν αποτελεί παρά μια ψεύτικη ιστοσελίδα.

«Ξεπερνά τα 200 εκατ. ευρώ η οικονομική ζημία που έχει υποστεί ένας μεγάλος αριθμός συμπολιτών μας από απάτες τύπου Forex. Ο ανυποψίαστος μικροεπενδυτής τοποθετεί τα χρήματά του σε μια πλατφόρμα, η οποία παρουσιάζει κέρδη. Πρόκειται για αριθμούς χωρίς πραγματικό αντίκρισμα, που αυξομειώνουν, με κριτήριο την πίεση που επιδιώκουν να ασκήσουν στα θύματά τους, οι επιτήδειοι. Ετσι, κάποιος που, για παράδειγμα, κατέθεσε 90.000 ευρώ βρίσκεται με κέρδη 300.000 ή και περισσότερο. Οταν όμως έρθει η ώρα της ρευστοποίησής τους, ξεκινάει η ομηρία. Οι επενδυτές μαθαίνουν ότι για να εισπράξουν τα κέρδη τους, τα οποία, όπως τους ενημερώνουν τότε, αποτελούν “μαύρο” χρήμα, θα πρέπει να πληρώσουν έναν πολύ υψηλό φόρο, συνήθως στο βρετανικό Δημόσιο. Οι περισσότεροι όμως από αυτούς δεν έχουν άλλα χρήματα, με αποτέλεσμα να αναγκάζονται πολλές φορές να δανειστούν ή να πουλήσουν περιουσιακά στοιχεία», εξηγεί ο πρόεδρος του Διεθνούς Ινστιτούτου Κυβερνοασφάλειας (CSI), Μανώλης Σφακιανάκης.

Τυχαίες κλήσεις

Πώς όμως εντοπίζουν τα θύματά τους; Συνήθως καλούν μέσω λογισμικού τυχαία τηλεφωνικούς αριθμούς, με τους υπαλλήλους των αποκαλούμενων διεθνώς ως «boiler rooms» (λεβητοστάσια), δηλαδή εταιρείες με βασική υποδομή ένα τηλεφωνικό κέντρο, να πιέζουν τους ανυποψίαστους συνομιλητές τους να… αδράξουν την επενδυτική ευκαιρία. Σε αρκετές περιπτώσεις, όπως προσθέτει ο κ. Σφακιανάκης, ενδέχεται να έχει προηγηθεί μια διαφήμιση της Google συνήθως σε ιστοσελίδες υψηλής αναγνωσιμότητας (σημ.: το περιεχόμενο των καταχωρίσεων Google ads συνήθως προσαρμόζεται αυτομάτως και μέσω cookies, με βάση το τι συνήθως αναζητεί στο Ιντερνετ ένας χρήστης). Άλλοτε οι πελάτες, προτού δεχθούν το τηλεφώνημα, έχουν καταχωρίσει τα στοιχεία τους σε μια επενδυτική πλατφόρμα η οποία μπορεί να ανήκει σε μια αδειοδοτημένη εταιρεία.

Μέχρι σήμερα, καρπούς έχει αποδώσει μόνο η συνεργασία των γερμανικών με τις βουλγαρικές και τις κοσοβαρικές αρχές, που οδήγησε στη σύλληψη, τον Απρίλιο του 2021, περίπου 18 ατόμων που βρίσκονταν σε αρκετές χώρες. Πρόκειται ως επί το πλείστον για υπαλλήλους και διοικητικό προσωπικό σε τηλεφωνικά κέντρα επενδυτικών εταιρειών που χρησιμοποιούσαν πλατφόρμες συναλλαγών ισραηλινής τεχνολογίας.

Επίσης στα τέλη του περασμένου Μαρτίου, με την υποστήριξη της Eurojust, οι αρχές στην Αλβανία και τη Γερμανία κατέστρεψαν μια παράνομη διαδικτυακή επενδυτική πλατφόρμα που εξαπάτησε θύματα, συμπεριλαμβανομένων πολλών Γερμανών, τουλάχιστον πολλών εκατομμυρίων ευρώ. Συνελήφθησαν 15 ύποπτοι και πραγματοποιήθηκαν έρευνες σε οκτώ μέρη στα Τίρανα της Αλβανίας.

Οι ύποπτοι χρησιμοποιούσαν εταιρείες που διαχειρίζονταν τηλεφωνικά κέντρα στην Αλβανία. Ξεκινώντας το 2018, οι δράστες διαχειρίστηκαν δύο δόλιες ηλεκτρονικές πλατφόρμες, τις «BrokerZ» και «Globalix», οι οποίες παρέσυραν τα θύματα στη Γερμανία να επενδύσουν σε ανύπαρκτα χρηματοοικονομικά προϊόντα που υπόσχονταν μεγάλα οφέλη. Μεταξύ των συλληφθέντων είναι και ένας από τους φερόμενους ως επικεφαλής της απάτης.